- Análisis Financiero y riesgo del sujeto de crédito- Determinación de la capacidad de pago y verificación de la veracidad de lainformación financiera presentada en la solicitud de crédito- Responsable de liquidar cobranzas, letras, detracciones y varias para manteneractualizados los estados de cuenta de los clientes.- Responsable de registrar en el sistema las cobranzas realizadas a fin de mantener lainformación actualizada para la toma de decisiones.- Responsable de gestionar la cobranza de la cartera asignada

- Planificar la promoción y mercadeo de los productos y servicios de crédito. - Realizar charlas informativas y de asesoramiento a los clientes potenciales para la venta de los productos y servicios de crédito. - Colaborar en la planificación de cartera de la agencia- Promocionar y difundir los servicios financieros- Levantamiento de información en la microempresa y en el hogar del cliente- Analizar y evaluar las solicitudes de crédito a proponer para aprobación- Cumplir las políticas de crédito y demás normativa Institucional- Cumplir con las metas de su portafolio de clientes, operaciones de crédito y monto colocado - Brindar un servicio de excelencia a los clientes

- Garantizar una proyección adecuada de días de crédito y su cumplimiento para la empresa de manera mensual.- Análisis adecuado de la cartera de clientes y determinación de riesgo- Evaluar la opción de crédito óptima para cada cliente en función del análisis financiero, de su historial y su perfil de riesgo.- Coordinar que la ejecución de cobranza sea efectuada en función de los parámetros definidos en la política de crédito.- Reportar informes a la gerencia del estado de la cartera, riesgos y comportamientos estadísticos de los clientes para la toma de decisiones - Generar modelos matemáticos para las diferentes áreas de oxigenación de cobranzas, comportamiento crediticio y demás necesidades organizacionales- Enviar recordatorios de pago correspondiente a las mensualidades, responsable de la estrategia de cobranzas y la segmentación de la cartera- Supervisar el desarrollo de las actividades de cartera en coordinación con el departamento a cargo.- Supervisar y responder estrictamente por los presupuestos y actividades de cartera.- Realizar informes de montos recuperados y asignaciones de carteras.- Viajar a supervisar y coordinar cartera a nivel nacional.- Controlar el trabajo con los gestores de cobranzas de cartera extrajudicial- Analizar y aprobar créditos.

- Analizar y levantar información para la asignación de cupos de crédito, con el fin de apoyar al establecimiento de estrategias para la reducción de riesgo operativo.- Ejecutar controles internos del ciclo de cuentas por cobrar de acuerdo con las políticas de la Empresa.- Analizar y ejecutar el bloqueo y desbloqueo de la línea de crédito de los clientes en función de los parámetros y políticas definidas.- Registrar los pagos de cuentas claves (p.e. autoservicios).- Reportar las Cuentas por Cobrar (Efectivo, Transferencias, Cheques)- Monitorear los procesos y procedimientos de recuperación de cartera.- Realizar el registro, archivo y custodia de las solicitudes de crédito y garantías de la Regional.- Controlar y auditar los procesos operativos que inciden en la recuperación de cartera al personal que realiza cobranzas, ventas y atención al cliente.- Dar seguimiento y registrar en el sistema la gestión de cobro realizada por agencia y canal de cobro.- Elaborar reportes de seguimiento diario y consolidación mensual de cobranzas.- Dar seguimiento a la gestión de cobranza del recaudador.- Ejecutar procesos de cobranza en la cartera de gestión.- Ejecutar las estrategias planificadas para asegurar el cumplimiento de la meta de recaudación mensual de los canales directos e indirectos.- Confirmar los depósitos o transferencias realizadas de clientes de las diferentes plazas.- Dar soporte a las demás funciones del área y proyectos de la empresa.- Elaborar informes y estadísticas técnicas vinculadas a los procesos de Crédito y Cobranzas.

- Ejecutar la promoción de los productos del segmento microfinanzas mediante visita puerta a puerta, coordinación de reuniones con asociaciones, volanteo entre otras estrategias de comercialización.- Ejecutar la promoción de los productos del pasivo, cuentas de ahorro electrónica y programada a los clientes del segmento a través de campañas de comercialización y educación financiera del cliente.- Ejecutar las promociones de seguros del segmento a los clientes en las zonas de gestión durante el proceso de comercialización- Reportar todas las gestiones comerciales realizadas diariamente a través de la herramienta de USSD y georreferencia a los clientes en los lugares gestionados- Realizar el levantamiento de información de créditos agrícolas a través del flujo definido para el producto.- Analizar, hacer seguimiento y ejecutar la gestión de renovaciones, referenciamiento triangular, análisis de clientes potenciales, ingresos de créditos, desembolsos, buro, pre cancelaciones, abonos, sobregiros, pólizas, cartas de crédito, apertura de cuentas de ahorros y seguros.- Actualizar y ejecutar la recopilación y archivo de documentación de crédito, CPD´s y formatos de acuerdo a los procedimientos establecidos.- Analizar y ejecutar informes financieros y no financieros de la unidad familiar de los clientes para determinar la capacidad y voluntad de pago- Analizar y evaluar a clientes potenciales (negocios de servicios, comercio y producción).- Analizar, hacer seguimiento y ejecutar la recuperación de la cartera del portafolio asignado (seguimiento preventivo y de créditos por vencer) y notificaciones de cobranzas vía USSD de acuerdo a la política establecida

- Planificar la promoción y mercadeo de los productos y servicios de crédito. - Realizar charlas informativas y de asesoramiento a los clientes potenciales para la venta de los productos y servicios de crédito. - Completar las solicitudes de crédito de los clientes y la documentación correspondiente de acuerdo a lo establecido en los manuales y políticas. - Efectuar la evaluación crediticia, manteniendo al cliente informado de cada etapa del proceso, considerando las etapas de: recopilación, complementación y regularización de la documentación, análisis económico y financiero y visita física al negocio del solicitante.- Presentar los casos para ser aprobados en el Comité de Crédito, de acuerdo a la normatividad establecida en los manuales y políticas. - Realizar el seguimiento al desembolso de los créditos aprobados yarchivar todos los documentos en el expediente integrado. - Administrar con eficiencia la cobranza de cartera. - Dar seguimiento al cumplimiento del pago puntual de la cartera de clientes administrada. - Tramitar el inicio de acciones en el caso de incumplimiento de pagos, proporcionando toda la información necesaria a las instancias legales que procederán a la cobranza judicial. - Elaborar todos los informes que la Coordinación de Asesores o la Dirección de Operaciones le soliciten, para llevar el control de las actividades y resultados obtenidos. - Brindar un servicio de excelencia a los clientes.

- Control cartera de clientes- Entrega de reportes a dirección- Garantizar el registro, control, análisis y seguimiento oportuno y efectivo de las cuentas por cobrar a clientes, facilitando la gestión comercial, manteniendo una adecuada cartera y minimizando el riesgo.- Análisis y seguimiento de antigüedad de la Cartera- Elaboración y control del presupuesto de Cobranzas- Establecer políticas y procedimientos de cobranzas.- Establecer estrategias para gestión recuperación de cartera.- Buen manejo organizacional de documentación de soporte- Evaluación semanal, mensual de los resultados obtenidos y presentar informes a la Dirección.- Responsable del cumplimiento del presupuesto de cobros y su respectiva medición permanente.- Administración de documentos valorados, liquidaciones de cuentas, cheques, vouchers, retenciones, transferencias y depósitos verificando la congruencia de los pagos con las cuentas a liquidarse con el fin de asegurar el ingreso de valores provenientes de recuperación de cartera- Realizar la liquidación de las cuentas por cobrar contra valores y/o documentos valorados, lo cual genera un borrador, un documento de liquidación cuadrado, un asiento y registro contable para dar de baja la cartera.- Ejecutar el cuadre de transacciones con la contabilidad mediante reportes diarios de cuadratura para garantizar que no haya diferencias entre módulos de Cartera y Contabilidad.- Archivar oportunamente los comprobantes de las recuperaciones efectuadas durante el período correspondiente para garantizar la existencia de respaldos y cumplir con la normativa legal.- Elaborar e informar periódicamente el nivel de recaudaciones realizadas para monitorear y controlar el cumplimiento de la proyección de cobranza de la empresa.- Dar soporte a procesos operativos del área con el fin de garantizar la continuidad de procesos.- Apoyo a las sucursales con relación a temas inherentes al proceso

- Actuar como back up para el promotor y ejecutivos de negocios- Ejecutar la promoción de los productos del pasivo, activo y servicios a los clientes del segmento y educación financiera del cliente mediante visita puerta a puerta, coordinación de reuniones con asociaciones, volanteo entre otras estrategias de comercialización.- Reportar todas las gestiones comerciales realizadas diariamente a través de la herramienta de USSD y georeferencia a los clientes en los lugares gestionados- Analizar, hacer seguimiento y ejecutar la gestión de recapitalizaciones, referenciamiento, análisis de clientes potenciales, ingresos de créditos, desembolsos, buro, pre cancelaciones, abonos, sobregiros, pólizas, apertura de cuentas de ahorros y servicios- Capacitar sobre la elaboración del reglamento de operación de la caja comunal, conformación y roles de la directiva definitiva de la caja comunal y educación financiera.- Actualizar y ejecutar la recopilación y archivo de documentación de crédito, CPD´s, HCP´s y formatos de acuerdo a los procedimientos establecidos.- Analizar y ejecutar informes financieros y no financieros del cliente para determinar el flujo del negocio, estimar la capacidad de pago y análisis de voluntad de pago.

- Análisis Financiero y riesgo del sujeto de crédito - Determinación de la capacidad de pago y verificación de la veracidad de la información financiera presentada en la solicitud de crédito- Responsable de liquidar cobranzas, letras, detracciones y varias para mantener actualizados los estados de cuenta de los clientes. - Responsable de registrar en el sistema las cobranzas realizadas a fin de mantener la información actualizada para la toma de decisiones.- Responsable de gestionar la cobranza de la cartera asignada y hacer seguimiento a los clientes con la finalidad de ayudar a que la gestión de la cobranza sea eficiente.- Responsable de ejecutar el proceso de conciliación de cuentas de clientes para asegurar que las cuentas asignadas estén correctamente conciliadas. - Responsable de ingresar pagos a Cuentas Corrientes de los clientes a fin de actualizar la contabilización- Recuperación de cartera mediante :Llamadas Telefónicas y notificación socio y garante